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永远不要与趋势作对

2018-05-22 10:08:55        陈宇
很多人其实到现在也没弄明白他们是怎么赚钱的,很多人都会把自己的成功归结为能力的结果,事实上这个是最大的可悲…… 我自己一直在反思这些年里的很多事情,突然发现所有的成功失败,很大程度上都不是我自己个人能力决定的,而是很大程度上被大趋势给决定了。


很多人其实到现在也没弄明白他们是怎么赚钱的,很多人都会把自己的成功归结为能力的结果,事实上这个是最大的可悲……


我自己一直在反思这些年里的很多事情,突然发现所有的成功失败,很大程度上都不是我自己个人能力决定的,而是很大程度上被大趋势给决定了。

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永远不要与趋势作对


我很多年前写了篇关于中国股市的文章,里面提到我自己为什么离开股市,突然只是因为觉得我这个人能力不如别人,勤奋不如别人,运气不如别人,我凭什么跟人在一个能力充分竞争的市场上赚钱?
我唯一盈利性的机会其实只有一个,就是在猪都会赚钱的时候,我才有赚钱的机会啊。也就是风口来的时候,例如06年,例如09年。那时候,满大街都会听到谁赚了多少,赚了多少,于是我就能有机会赚钱了。
如果在一个不是普遍性盈利的市场上的时候,我发现赚钱一般都是辛苦钱,也就是跟人比体力才能赚钱。花更多的时间,做更多的调研,那些都是辛苦钱。而可悲的是竞争越充分的市场,你会更可悲的发现,你即使很辛苦了,也是不赚钱的。
后来衍生出去看很多问题,发现其实不单是股市,任何行业好像都差不多。
2002年的时候,我们的很多同学离开了中国去美国读书,都是名校啊,牛逼的一塌糊涂的名校啊,我们这些垃圾被留在了国内。
十多年过去了,我们这些垃圾在国内啥事情也没干,结婚生子,然后没事只能买房子,一套、两套、三四套。。。然后就发现,那些在国外名校读了n年书的同学们可能就比较悲催了,回国后可能一套房子也买不起。

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是我们能力强么?不是的,是因为我们赶上了好时候,在一个大发展的格局里,能力其实是不需要的。
我们自己也很悲催的发现,回老家去,甚至不如那些没考上大学的同学们。他们初中毕业、高中毕业就开始闯荡江湖,更早的接触社会,更早的在外贸领域做业务,而你因为可能是大学毕业,选择也比较多,反倒不如他们有更好的积累,尤其在过去十年赚钱最多房地产行业,一般比拼的其实也是胆魄而非能力。
我们东阳是建筑之乡,很多人很小就跟着走南闯北去做工程。然后在过去十年里,一个个都赚了很多钱。反观我们自诩名校毕业,其实是不如他们的。当然现在的趋势也在变化,互联网出现的格局里,房地产衰退之下,这个趋势不同了,盈利的逻辑也就跟着变化了。
我前些日子碰到一个 ut 出来创业的小伙子----当年 ut 可能在全国招聘的为数不多的本科生,他打败了无数的人终于挤进了 ut ,而那些被他打败的人,黯然地走进了阿里的大门。

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彼时的阿里容纳了一帮乌合之众,很多都是职业技术学校毕业的学生,名校的几乎没有。
十多年过去了,那个进了 ut 的天才,现在要出来创业了。那些过去没办法只能去阿里的人,现在一个个身价过亿,要给那些牛逼哄哄的当年逼得他们无路可走的牛人们投钱去了。
能力决定一切么?好像还真不是。

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永远不要与趋势作对


前些日子,跟黄晓捷师兄(九鼎投资创始人)谈话,他谈到他2001年在五道口读书的时候逃课去卖空调,希望发家致富。结果卖了一年多,晒得黑黑地回学校,然后说了一句话,叫“辛苦不赚钱”。
跟我所思考的几乎是一致的,这简直就是句真理。在这个世界上,赚钱的事情,从来就不是辛苦的事情。
你们比辛苦,比得过那些富士康的工人么?比得过农民伯伯么?但是他们比你更赚钱么?所以世界上,如果一个行业要靠比能力来赚钱的时候,你会发现好像赚得只能是辛苦钱了。更苦逼的是,甚至很多人还赚不了辛苦钱,例如现在一堆苦逼的淘宝电商。
现在创业的人很多,我一直都在跟大家说,创业有时候选择大方向很重要。因为赚大钱和赚小钱,说白了其实都会很辛苦,都很艰难。你路边开一个小店铺要做成赚钱,其实也不见得比做好一个国有企业要容易到哪里去,都不容易。但是同样辛苦,结果确是截然不同的。
这个时候,大格局大趋势就显得非常重要,尽量去做一些有趋势性机会的事情。市场整体向上的机会,只要做得稍微好点,总还是有机会的。而有些行业,你再怎么做,其实都注定了最终的结果都不会好。

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我们做投资的,要去投资一个赚的是辛苦钱的时候,那就会发现,我们赚取的只能是社会的平均回报率。于是我们到最后发现,得出的结论其实也还是尽量淡化能力的重要性,而更多看中趋势性的投资机会,在大趋势性的格局里,在进行一定程度的铺量投资。能力无法量化,很难确切地预测,而大趋势的视野还是有一定的逻辑可循。
周鸿祎说:有一个竞争对手永远打不败,那就是趋势!
孙中山很多年前有句话叫“天下大势,浩浩荡荡,顺之则昌,逆之则亡”,意思就是任由你再牛逼,你也无法对抗历史的潮流,这就是趋势的力量!但是问题来了,趋势到底是什么呢?

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趋势这个东西,有几个特征挺有意思:
第一个特征其实是,趋势只有在将起未起的时候,才有意义。太早看到趋势其实毫无意义,太晚你会错过太多的东西。
也是为什么很多聪明人都赚不到钱的原因,趋势看到了最后就是虚无主义者,因为觉得,这个也就这样,那个也就那样,都没啥意思。看得太远的人,其实挺适合做先知,当然也很容易成为先烈,看得太早的悲催案例太多了,意义更是不大。
哥白尼在中世纪就看到了地球不是宇宙中心,于是就被火烧死了。太多太多聪明人死在了不在当下生活的故事里去,等好不容易撑到风口来的时候,他已经先没了。
而如果趋势都被人看到的时候,其实趋势的意义也就没了,当真理都被大家接受的时候,真理就会沦落为常识,你已经没有任何机会和优势来成为一个布道者了,在现实中也有挺多好玩的事情。
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这个就是极为简单的朴素的趋势性发现的案例。
当趋势被所有的人都看到的时候,你其实只能回归到赚辛苦钱的逻辑里去,记住辛苦往往不赚钱的真理吧。
在这个特征里,我们收获的东西是什么呢?是提前预判很重要,因为只有在人们尚未发现,而你却提前发现,也提前动手了,那你或许能有先发性优势。
这里挺有意思的是,很多人其实都能看到一些趋势性的机会,但是能下手的人其实也不多。看多做空,看空做多,甚至看而不做的人,其实都挺多。我们经常听很多人说,当年我怎么怎么看对了,但是这种看对了,跟你有啥关系么?总体来说,爱折腾的人,胜算更大,未来的创业很大程度上会比拼试错的次数和成本的综合。尤其是趋势留的时间窗口越来越小的时候。
我自己对金融行业的简单理解就是,金融很大程度上是看天吃饭的行业,在普遍性不赚钱的市场里,你金融机构要实现盈利,难度其实很大。这种典型的看天吃饭行业的合理逻辑就是:在能赚钱的时候,狠狠地赚钱,不能赚钱的时候就回家休息,游山玩水。
不跟大趋势做对抗,当然不是说大趋势不好,你就没有赚钱的机会,只是这种机会会很辛苦,好汉不赚六月钱,火中取栗的事情还玩他干什么呢?

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当年袁绍官渡之战,谋士跟他说,不能打,不能打,一定败。
袁绍不听非要打,还把谋士关了起来,后来果然败了。别人就跟谋士说,主公败了,真该听你的话啊,回来会感激你的。
谋士就叹气说,不是的,如果主公胜了,一定会很高兴,然后天天奚落我,骂我神棍,我还能活命;如果败了,他一定会觉得面子挂不住,反倒会把我给杀了。
没多久就应验了。这个世界没人喜欢说真话,的确是有道理的。不过好在我是自由身,这个也是互联网带来的好处,就是你喜欢听就听,不喜欢听就不听。
2015年创业市场非常火热,大量的vc成立,是个人就都成为了投资人,都希望投资出一个阿里巴巴、腾讯、百度等等,一边是实体的不景气,一边是创业氛围的浓厚,形成了鲜明的对比。两个逻辑其实是相同的,实体越不好,资金就越挤入具备想像力的行业中。
我们再回到趋势这个话题里去。趋势的背后其实反应很多问题,现在很多人都在说阿里如何牛逼,如何牛逼,其实这个话题怎么说呢?
在一个趋势起来的时候,乘风而起其实难度并不如想象中的那么大,在新兴领域并不需要太大的努力,就能较为轻松地击败固有规则体系里的王者。
苏宁曾经是线下的王者,当年股价也是极其牛逼的,但是阿里打掉了苏宁。我并不愿意认为是一个企业对一个企业的胜利,他是一个时代对另外一个时代的胜利。每个时代里都有自己的王者,苏宁代表了互联网未出现之前的渠道之王,而阿里则是互联网时代的王者。本质反应的其实是,人类走入了互联网时代,原先生活作业方式的时候对苏宁的依赖,变得不再被需要。
这个时候,你会发现不是苏宁不努力,不牛逼,而是再牛逼也没用。你是很好很好的,只是我也不需要了,这个是挺悲伤的爱情故事。
事实上这种趋势性的颠覆,市场上有过太多的案例,很多曾经在我们生命中如此重要,且认为永远都不会离开你的东西,其实发现一点点都在离去,这个观点其实用在阿里、腾讯身上也一样适用,你认为永远离不开的他们,也说不定很快会离去。
这个就是可怕的趋势之争。不同维度体系里的竞争是极其可怕的,压根就不是单纯和纯粹的能力之争了。互联网其实是个底层革命,改变了很多的生产作业方式,从而使得固有生产作业方式上的一系列王者的优势丧失。
因为互联网这个技术,我们被改变了很多。在很多行业都日益被互联网的今天,金融业不可避免受到了波及。但是事实上金融业由于是低频交易,他所受到的波及并不如对其他行业影响得大。但是又由于金融业的客单价高,这种变革带来的影响力却很大。

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趋势的第二个特征是什么?
是随机偶然不可测。
我们看到,很多是因为技术的不可替代性,群体性特征的不可测性,使得技术是不可琢磨的,而且群体性特征的兴起使得热点不断被改变,社会整体的无意识,你很难把握未来趋势的机会在哪里。关于为什么社会整体的无意识,可以看我书里关于大数据这个章节。这里不多说了。

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我自己观察和发现,世界上能跟着趋势赚钱的是两类人:
一类人是马云、黄晓捷这样的人。他们天生具备敏锐的嗅觉,对于市场的理解很通透,而且执行力很强,天生爱折腾,且够狠,对自己能狠下心来的人,都能成点事情,如果看准方向,就能成大事。
还有一类人压根不存在所谓选择一说。他们中绝大多数人所谓跟着趋势赚钱,并不是主动意识的结果,而是被动选择的结果,他们被社会的洪流抛向了不同的领域,然后就是花落谁家是谁家的格局。有人成事,有人败事,无非是祖坟冒青烟的结果罢了。
94年被下岗的人,后来都能赚点小钱,而那些不下岗的员工,现在估计得下岗了。02年进不了银行的人,去了房地产或者去了阿里,现在赚了大钱。在过去的十多年里面,我们的这个逻辑和趋势很明显,决定你是否赚大钱的逻辑,不是选择,不是能力,而是运气!对,就是运气!

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我一直跟很多人说,在现在这个世界,你赚小钱才是能力,赚大钱其实是靠命的!你努力勤奋,现在的社会,让你能过比较好的生活。但是,并不是努力勤奋就能让你成为马云、马化腾的。
其实,我在台湾大学做演讲的时候,提过一个叫中美教育比较的观点。我们发现美国赚大钱的人都是名校毕业,至少考上了名校。美国要上名校,也是不容易的,都是牛人。但是中国其实赚大钱的,很少是名校毕业的,首富也只是杭州师范大学而已,不是说这个学校不好,至少没有清华、北大好,这个大家总是要认的吧。
那么,这里说明的问题是什么呢?
是因为在大爆发的年代里,越是底层越容易被抛向不一样的社会洪流。而不一样的洪流,往往会有大机遇。很多人没得选择,更不会走固有的社会路径,也就更容易被抛弃到社会的大趋势之中去。

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我们过去十年的趋势性机会,不是互联网,互联网其实是最近一两年的趋势。过去十年的趋势性机会,其实是资产升值,大量的房地产商在过去十年的盈利能力其实是极强的。
只是趋势一旦逆转以后,互联网很轻松地就击垮了这个固有的社会趋势,不是房地产不行,也不是互联网太牛逼,而是社会趋势转化很快。
在过去房地产是趋势的格局下,你会发现,我们曾经很多年的首富五十强都是房地产老板,还有曾经的煤老板,他们的出身都极低,为什么呢?
很多人其实到现在也没弄明白,他们是怎么赚到这个钱的,很多人都会把自己的成功归结为能力的结果,事实上这个是最大的可悲,哪里有什么能力的结果呢?
你刚好在适合的年代,碰巧做对了一件事情而已!然后,以后就长期坚持这种策略,坚持这种固有的逻辑去做事情的话,结果你可能会死的很惨。

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